Genera la alerta.
Identifica una posible coincidencia y aporta la persona o entidad examinada, la entrada señalada y el motivo de la alerta.
Para equipos de cumplimiento · En desarrollo
Su sistema detecta alertas.
Le ayudamos
a resolverlas.
Un espacio de trabajo en desarrollo para que sus analistas revisen alertas de sanciones y documenten sus decisiones.
Conserve su proveedor de cotejo de nombres. Parta de la alerta original, contraste la documentación y registre una resolución fundamentada.
Sus analistas realizan la revisión. Su empresa conserva la decisión final sobre el cliente.
Caso EX-001 · Completamente ficticio
El mismo nombre.
La identidad, por determinar.
Empresa examinadaALDER COMERCIALRegistro ficticio A
Posible coincidenciaALDER COMERCIALEntidad ficticia B de la lista
Motivo de la alertaCoincidencia exacta del nombre
Revisión necesariaIdentidad e historial de la entidad
01
Ver la documentación del ejemplo La coincidencia del nombre inicia la investigación.
La documentación y el razonamiento del analista fundamentan la valoración.
Proceso ilustrativo. No representa a clientes ni entidades sancionadas reales.
Responsabilidades claras
Su sistema detecta una coincidencia.
Su equipo la investiga.
IA se está desarrollando como software para el equipo que realiza la revisión. Esta propuesta no incluye un servicio de analistas externalizados de IA.
Organiza la revisión.
Se está desarrollando para vincular la alerta con la documentación examinada, el motivo del analista y la resolución registrada.
Toman las decisiones.
Su analista valora la identidad y registra una resolución. Su empresa decide cómo actuar respecto al cliente conforme a sus procedimientos.
Explore el proceso previsto
Una decisión cuyo fundamento
puede comprobar.
Una alerta ficticia y tres situaciones documentales. La falta de información debe quedar visible; un dato distinto no descarta automáticamente la alerta.
Todos los nombres, identificadores, fuentes y conclusiones son ficticios y se utilizan para explicar el proceso. No se ejecutan cotejos ni se resuelven alertas reales.
EX-001 · Alerta original conservadaEjemplo ficticio
| Documentación | Empresa examinada | Posible coincidencia |
|---|
Ver las notas sobre las fuentes ficticias
Motivo ilustrativo del analista del cliente
Siguiente paso
Se registra la valoración de una alerta concreta. No supone una validación general ni una decisión de realizar una operación.
Alcance y disponibilidad
La base ya existe.
El siguiente paso: recibir alertas.
El motor actual coteja ficheros de nombres. El proceso mostrado para revisar las alertas originales de su proveedor está en desarrollo.
Cotejo, casos y registros
- Cotejo de ficheros de nombres con la lista SDN de OFAC
- Apertura de casos para los resultados señalados por el motor
- Resoluciones del analista del cliente con motivos registrados
- Descarga de registros del motor y exportación de resultados
Revisión de las alertas de su proveedor
- Importar la alerta original y la posible coincidencia
- Vincular la documentación de identidad y su procedencia
- Asociar la valoración con la alerta original
- Entregar una resolución documentada o derivar el caso
La validación actual excluye las comprobaciones de personas con responsabilidad pública (PEP), noticias adversas y estructuras de propiedad. No se afirma ninguna precisión, tasa de resolución ni ahorro en producción. Esta fase no admite datos reales de clientes mientras estén pendientes los acuerdos jurídicos y de tratamiento de datos necesarios.
Algunas distinciones importantes.
¿IA sustituye a nuestro proveedor de cotejo?
El proceso previsto complementa a su proveedor actual. Está diseñado para evaluar la alerta original y la entrada concreta que ese proveedor haya señalado.
¿Un segundo cotejo sin coincidencias descarta una alerta?
No. Que un nuevo cotejo no encuentre una coincidencia no resuelve la alerta original. La identidad sigue necesitando documentación y una valoración.
¿Verificar el registro demuestra que la decisión era correcta?
No. La integridad del registro y la corrección de la decisión son cuestiones distintas. Comprobar el hash permite contrastar los bytes con el valor esperado; no acredita la veracidad de la documentación ni que la valoración sea correcta.
Empecemos por su proceso
Cuéntenos dónde
se complica la revisión.
Hablaremos de su proveedor de cotejo, de la documentación disponible para sus analistas y de cómo registran las decisiones. El objetivo es valorar si el proceso encaja con sus necesidades y qué exigiría una futura validación.
La conversación se centrará en su proceso; la incorporación de clientes aún no está abierta. No envíe nombres de clientes, ficheros de alertas ni documentos de identidad.
Hablemos de sus alertasSe abrirá su aplicación de correo. Información sobre privacidad.